Кредитные карты от Альфа-Банка — Обзор, преимущества, оформление

Кредитные карты от Альфа-Банка

Одним из самых востребованных банковских продуктов являются кредитные карты. С их помощью можно легко оплачивать покупки без лишней комиссии, а потом вовремя возмещать средства банку и не переплачивать. Популярная финансовая организация «Альфа-Банк» является одной из лучших в данном сегменте.

Существует целый перечень различных кредитных карт, которые можно получить здесь. Они отличаются по условиям, процентным ставкам, лимитам и так далее.

Предлагаем более подробно разобрать каждую из них, а также рассмотреть процедуру оформления своего счета.

Особенности кредитных карт Альфа-Банка

Первым делом стоит рассмотреть основные преимущества, которые предоставляются владельцам кредитных карт от Альфа-Банка. Их перечень выглядит следующим образом:

  • Возможность переводить средства с кредитной карты Альфа-Банка на такую же карту другого банка, чтобы закрыть задолженность по ней;
  • Получение кредитных каникул при необходимости;
  • Минимальное количество документов для оформления услуги. Достаточно предоставить один или два документа в зависимости от того, какой лимит вас интересует;
  • Оформление карты в три простых шага: подача заявки, ожидание одобрения, получение банковского продукта;
  • Поддерживается технология бесконтактной оплаты;
  • Решение по оказании услуги банком принимается в течение нескольких минут в онлайн-режиме. Для этого используются совершенные алгоритмы;
  • Допускается индивидуальное оформление пластика для клиента;
  • Простые требования для потенциальных обладателей кредитной карты;
  • Наличие беспроцентного периода, зависящего от тарифа. Может составлять до 100 календарных дней;
  • Сама карта предоставляется бесплатно и не требует оплаты обслуживания (не во всех тарифах);
  • Кредитный лимит по такому виду услуг может достигать 1 миллиона рублей;
  • Многие тарифы допускают снятие наличных в любых банкоматах мира.

Кредитные карты Альфа-Банка — виды

Теперь рассмотрим наиболее популярные предложения, пользующиеся хорошим спросом у клиентов Альфа-Банка. Каждое из них имеет определенную направленность и подойдет для конкретных групп пользователей.

AlfaTravel

Стоит начать с отличного предложения для тех, кто часто путешествует. Причем неважно, деловые это поездки или развлекательные. Основные условия использования карты AlfaTravel:

  • Кредитный лимит может достигать 500 тысяч рублей;
  • Беспроцентный период составляет ровно 2 месяца;
  • У Альфа-Банка есть собственный сервис приобретения билетов на поездки и полеты. AlfaTravel позволяет получать хорошие бонусы при покупках билетов через: travel.alfabank.ru.

100 дней без %

На очереди наиболее популярный кредитный продукт от Альфа-Банка, который предлагается клиентам чаще всего. Главная его особенность — самый высокий беспроцентный период при использовании средств. Рассмотрим главные условия:

  • Кредитный лимит может достигать 500 тысяч рублей;
  • Можно снять до 50 тысяч рублей наличными в любом банкомате без комиссии. После превышения лимита будет взиматься комиссия;
  • Беспроцентный период составляет 100 календарных дней;
  • Доставка пластикового носителя на следующий день после одобрения.

Перекресток

Как можно догадаться из названия, следующее предложение предназначено для постоянных покупателей торговой сети «Перекресток». Актуальные следующие условия:

  • Кредитный лимит может достигать 700 тысяч рублей;
  • Беспроцентный период составляет ровно 2 месяца;
  • За каждые 10 рублей, потраченные в супермаркете «Перекресток», можно получить до 3 бонусных баллов;
  • При оформлении карты клиент получает 5000 бонусных баллов в подарок.

Яндекс.Плюс

На очереди еще одна кредитная карта с говорящим названием. Существует так называемая подписка «Яндекс.Плюс», которая предоставляет отличные бонусы для пользователей сервисов Яндекса. Ее можно приобрести отдельно. Однако в этом нет необходимости, если вы планируете завести кредитную карту. Тогда можно «убить двух зайцев». Оформляя рассматриваемый продукт, вы получаете:

  • Бессрочная подписка «Яндекс.Плюс»;
  • Кредитный лимит может достигать 500 тысяч рублей;
  • Беспроцентный период составляет ровно 2 месяца;
  • Процентная ставка начинается от 11,99% годовых;
  • При оплате услуг сервисов Яндекса до 10% суммы возвращается в виде кэшбека.

Аэрофлот

Кредитная карта Аэрофлот — это еще один продукт для тех, кто часто путешествует. Однако на сей раз он предназначен для клиентов определенной авиакомпании.

  • Кредитный лимит может достигать 500 тысяч рублей;
  • Беспроцентный период составляет ровно 2 месяца;
  • За каждый потраченный доллар, евро или 60 рублей клиент получает 1,1 бонусную милю на дальнейшие полеты;
  • Подарочные 500 миль при оформлении кредитной карты.

Билайн

Теперь предложение для абонентов мобильного оператора Билайн. Приобретая такую карту, вы получаете отличные бонусы от своего оператора.

  • Кредитный лимит может достигать 500 тысяч рублей;
  • Беспроцентный период составляет 100 календарных дней;
  • Процентная ставка начинается от 11,99% годовых;
  • Кэшбек 1000 рублей на первую покупку в Билайне.

Пятерочка

Ранее мы рассмотрели предложение для постоянных клиентов «Перекрестка». Однако не беда, если вы предпочитаете покупать продукты в сети «Пятерочка». Для нее у Альфа-Банка есть отдельное предложение. А именно:

  •  Кредитный лимит может достигать 500 тысяч рублей;
  • Беспроцентный период составляет ровно 2 месяца;
  • За каждые 10 рублей, потраченные в супермаркете «Пятерочка», можно получить до 3 бонусных баллов;
  • При оформлении карты клиент получает 2500 бонусных баллов в подарок.

Другие карты

Выше были представлены основные кредитные продукты от Альфа-Банка, приобретаемые клиентами чаще всего. Однако есть и другие карты, о которых тоже стоит знать. В первую очередь это архивные предложения. Новые клиенты уже не могут получить их, однако старые пользователи продолжают пользоваться ими. Сюда входят следующие тарифы:

  • CashBack;
  • РЖД;
  • Карта рассрочки #вместоденег;
  • Игры@mail.ru;
  • М.Видео-Бонус;
  • Warface;
  • S7 PRIORITY;
  • Alfa-Miles.

Помимо этого, можно получить услугу без определенного тарифа. Другие предложения по кредитным картам подразумевает, что пользователь сам выбирает интересующий его параметр. На этой основе подбирается подходящее предложение. Доступны следующие параметры:

  • По возрасту владельца;
  • По статусу владельца (студент или пенсионер);
  • Необходимый кредитный лимит (от 10 до 500 тысяч рублей);
  • Платежная система (VISA, MasterCard и их разновидности);
  • Тариф карты (Платиновая, Золотая, Черная);
  • Скорость получения;
  • Необходимые документы;
  • Другие параметры:
    • Наличие льготного периода;
    • Возможность снимать наличные без комиссии;
    • Наличие бонусов;
    • Наличие PayPass и PayWave;
    • Доставка на дом или самовывоз;
    • И так далее.

С более подробным описанием каждого предложения можно ознакомиться на официальном сайте Альфа-Банка. Там предоставлены все условия по процентным ставкам, бонусам, лимитам и так далее.

Условия пользования кредитными картами Альфа-Банка

Теперь рассмотрим другие условия и особенности пользования кредитными картами. Они могут быть актуальны для всех тарифов.

Изменение процентной ставки

Никто не исключает, что в ходе пользования кредитной карты банк может изменить процентную ставку. К счастью, клиенты всегда заранее предупреждаются об этом. Изначальная процентная ставка определяется для каждого клиента в индивидуальном порядке. Это происходит сразу при оформлении услуги. После этого она не может быть изменена, только если не вступят изменения в сам тариф.

Ознакомиться со всеми изменениями процентных ставок и документов Альфа-Банка за последние годы можно на официальном сайте. Для этого воспользуйтесь адресом: https://alfabank.ru/moscow/retail/tariffs/update/2020/.

Снятие наличных

Возможность снятия наличных в банкоматах с кредитной карты напрямую зависит от тарифного плана. Некоторые виды услуг позволяют обналичивать крупные суммы и не платить за это комиссию.

Например, карта «100 дней без %». Однако в большинстве других предложений такая возможность не предусмотрена. Если опция необходима вам, рекомендуется тщательно изучать подробные условия карты.

Выдача наличных при потере карты

Если клиент потеряет карту, в первую очередь ее необходимо заблокировать. Это необходимо для того, чтобы мошенники не смогли воспользоваться вашими средствами. В дальнейшем необходимо обратиться в службу поддержки Альфа-Банка. Подтвердив свою личность, вы сможете заказать срочную временную карту или получить наличные в ближайшем отделении банка. Такая услуга предоставляется в случае необходимости. Можно просто дождаться, пока основной носитель будет восстановлен.

Страхование задолженности

Каждый клиент Альфа-Банка может принять участие в добровольной программе страхования. Такая услуга предназначена для держателей кредитных карт. В случае, если вы потеряете трудоспособность или будет нанесен тяжкий вред здоровью, можно получить внушительную компенсацию. Для Программы коллективного страхования актуальны следующие условия:

  • Возраст застрахованного лица должен находиться в пределах от 18 до 60 лет;
  • Клиент должен иметь кредитную карту от Альфа-Банка;
  • Страховая выплата предоставляется в следующих случаях:
    • Клиент временно потерял трудоспособность в результате несчастного случая;
    • Клиент получил инвалидность 1 группы;
    • Клиент ушел из жизни по любой причине, произошедшей в период действия страхового договора;
  • Страховая выплата определяется в индивидуальном порядке. Но она не может превышать 500 тысяч рублей.

Возможность переводов с кредитки

Как и в случае со снятием наличных, не все кредитные карты позволяют переводить средства другим лицам. А если и позволяют, то требуют за это высокую комиссию. Таким образом, не стоит переводить деньги, если вы приобрели карту «Пятерочка» для покупок в магазине.

Услуги и полезные сервисы для карт Альфа-Банка

Рассмотрим несколько полезных услуг и сервисов, которые пригодятся обладателям рассматриваемой услуги от Альфа-Банка. Их список выглядит следующим образом:

  • Платформа «Альфа-Клик», представляющая собой интернет-банк для управления счетами через веб-браузер;
  • Приложение «Альфа-Мобайл» — это интернет-банкинг, доступный клиентам с любого смартфона. Здесь можно просматривать состояние счетов, осуществлять переводы, пополнять вклады и многое другое;
  • Услуга «Альфа-Премиум» подойдет для тех, кто привык получать самое качественное и премиальное обслуживание;
  • Используя услугу «Мой контроль», вы сможете установить личные лимиты и параметры для вашей кредитной карты. Например, разрешить тратить фиксированное количество средств в определенных магазинах.

Стоимость обслуживания

Стоимость обслуживания кредитных карт Альфа-Банка напрямую зависит от их видов и тарифного плана. При самых дешевых тарифах она может варьироваться в пределах 400-600 рублей, а на самых дорогих достигать несколько тысяч.

Как подать заявку на кредитную карту от Альфа-Банка

Пришло время рассмотреть подробный алгоритм, позволяющий подать заявление на оформление кредитной карты от Альфа-Банка. Сделать это может любой желающий. Однако необходимо отвечать следующим требованиям:

  • Иметь постоянную прописку на территории Российской Федерации;
  • Минимальный возраст — 18 лет;
  • Наличие постоянного места работы, приносящего за вычетом налогов не менее 5 тысяч рублей;
  • Предоставление номера телефона отдела кадров или бухгалтерии на месте вашей работы для подтверждения;
  • Предоставление паспорта гражданина РФ (лимит до 50 тысяч рублей);
  • Предоставление второго документа, подтверждающего личность (лимит от 50 тысяч рублей).

Для подачи заявки последовательно выполните действия:

  1. Перейдите на официальный сайт Альфа-Банка по прямой ссылке: https://alfabank.ru/.
  2. Наведите курсор на пункт «Карты» раздела «Частным лицам» навигационного меню. Там кликните по категории «Кредитные карты».
  3. Откроется полный перечень доступных предложений. Нажав на кнопку «Подробнее о карте», можно ознакомиться с полным перечнем условий и цен для выбранного вида. Если это не требуется, сразу кликните по меню «Получить карту».
  4. На следующем этапе откроется форма для заполнения личных данных. Она заполняется в несколько этапов. Можно отслеживать, сколько процентов вероятности одобрения добавляется при заполнении определенных полей. На первом шаге необходимо указать:
    1. ФИО;
    2. Пол;
    3. Убрать отчество, если оно отсутствует в паспорте;
    4. Мобильный телефон для связи;
    5. Актуальная электронная почта, куда будет отправлена полезная информация;
    6. Дать согласие на обработку персональных данных;
  5. Теперь необходимо указать паспортные данные. А именно:
    1. Серия и номер;
    2. Дата выдачи, подразделение выдачи и кем выдан;
    3. Дата рождения;
    4. Место рождения;
    5. Регион регистрации;
    6. Регион работы;
  6. На третьем шаге вводим данные о заработной плате. Сюда входит:
    1. Название организации или индивидуального предпринимателя, на которого вы работаете;
    2. Занимаемая должность;
    3. Стационарный рабочий телефон или номер бухгалтерии/отдела кадров;
    4. Размер фиксированной заработной платы в месяц;
    5. Наличие образования и его степень;
  7. Четвертый шаг — указываем желаемый максимальный лимит по кредитной карте. Он может составлять от 5 до 500 тысяч рублей. Для удобства можно воспользоваться кнопками быстрого ввода;
  8. Осталось лишь ввести дополнительные данные, которые могут понадобиться работникам банка в экстренных ситуациях:
    1. Дополнительный телефон, если основной не будет отвечать (имя контактного лица и сам номер);
    2. Кодовое слово. Его нужно будет называть каждый раз, когда вы будете звонить в службу технической поддержки;
    3. Город и адрес, где вы готовы забрать готовый пластиковый носитель, а также подписать договор;
  9.  Указав все данные, нажмите «Отправить заявку».
  10. На ваш номер телефона будет отправлено текстовое сообщение с кодом. Его нужно ввести в соответствующую форму, чтобы подтвердить действие.

Осталось лишь дождаться решения банка по выдаче кредитной карты вам. Если оно положительное, то вы сможете получить продукт уже в скором времени.

Увеличение лимита по кредитной карте Альфа-Банка

Если вам недостаточно кредитного лимита по вашей карте, то существует возможность увеличить его. Важно учитывать, что эта процедура не является на 100% эффективной. Представители банка могут как согласиться, так и отказать, не объясняя причины. Рекомендуется придерживаться следующего алгоритма:

  1. После оформления кредитной карты активно пользуйтесь ей в течение нескольких месяцев. При этом категорически не рекомендуется допускать задолженности.
  2. Шансы получить повышение будут выше, если тратить всю допустимую сумму. Тогда сотрудники банка увидят, что вам действительно требуется повышение кредитного лимита.
  3. После этого стоит позвонить в службу технической поддержки. Сделать это можно по горячей линии: 8 (800) 200​-​25​-​51 (действует круглосуточно для всех жителей РФ). Можно воспользоваться онлайн-чатом с оператором в мобильном приложении «Альфа-Мобайл».
  4. Сообщите представителю организации, что вы нуждаетесь в повышении кредитного лимита.

Работник службы поддержки примет ваше обращение. В течение некоторого времени вы получите положительное или отрицательное решение.

о Альфа-Банке